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近年來，云計算、大數據、人工智能等新一代信息技術被廣泛應用于金融領域，引發金融市場新一輪的創新變革浪潮，為科技監管推行創造了客觀條件。2016年底，深交所開啟科技監管的有益探索，啟動企業畫像項目建設，以科技賦能監管，讓監管更加智慧。

一、企業畫像系統七大“智能”功能

企業畫像系統并非完全取代監管人員實現自動監管，而是定位于智能監管輔助系統，即通過整合離散的信息源，精準刻畫企業樣貌并實施分析，統一監管尺度，減少人工識別風險的個體差異，提高監管質量和效率，推動監管由人力為主向人機深度融合的模式轉變。

項目于2016年正式啟動時，制定了項目建設的系統性規劃，從核心技術及數據模塊、業務功能、場景應用等方面入手設定了分期建設方案，并結合項目推進進程及上市公司監管領域重點工作，持續開發新功能模塊，迭代優化已有系統功能，最終形成一套完整全面的數據、一套科學有效的指標體系、一個好用管用的系統，并將之廣泛應用于公司監管、IPO審核、上市推廣、現場檢查等與企業相關的監管服務全業務鏈條。截至目前，項目一、二、三期建設均已告一段落，四期功能建設正在持續推進中。圍繞“讓監管更加智慧”的愿景，企業畫像系統現已實現七大“智能”功能：

一是智能畫像，全面整合財務報表、公司公告等內部數據及輿情信息、工商信息等外部數據，精準刻畫企業樣貌，有效把握上市公司基本面。

二是智能審核，融合人工監管經驗與機器學習技術，為定期報告審查、IPO審核、重組審核等提供在線閱讀、審核要點智能定位及預判、審核備注導出等功能。

三是智能推薦，系統性收納資本市場監管規則、問詢函件、處分案例等監管素材，并可結合具體場景推送同類問題及案例，實現監管經驗的共享與傳承。

四是智能評價，系統建立了一套基于信息披露、公司治理、營運能力、財務異常等維度精準識別分類監管評價體系，實現上市公司風險指標和分類等級的自動生成，并可對深市風險公司整體情況和退市、商譽減值、股票質押、債務違約、資金占用與違規擔保、立案調查等重點風險事項進行可視化展示，通過科技手段深化分類監管、精準監管。

五是智能分析，深層穿透股權股東關系，挖掘同行業、上下游可比上市公司，為現場檢查及非現場監管提供有效線索。

六是智能報告，自動生成違規處分文書、年報情況概覽等，幫助監管員高效便捷完成文書處理工作。

七是智能填報，自動抽取填報散布在各類公告文件中的業務數據，在保證數據質量的同時減輕人工統計工作量。

二、科技力量打造智慧監管新生態

（一）整合六大產品理念

一是監管經驗固化，經驗固化是本系統的第一關鍵理念。企業畫像以經驗的形成、評估、管理、發布、結果解釋為基礎，構建標簽計算、管理、展示系統，固化專家經驗，打造多維度、全領域的標簽體系。

二是一站式監管服務，以監管人員日常工作場景為出發點，充分了解監管人員日常工作內容、重心及痛點。以提升業務效率、鞏固業務效果為目標，提供便捷智能的一站式監管輔助服務。

三是穿透式監管，標簽體系為企業畫像提供了廣度保證，而關系圖譜則提供了深度信息，步步深入，層層穿透，智能探尋隱含監管目標。

四是AI智能監管，不斷探索，持續對監管工作進行AI賦能，利用大數據、知識圖譜、自然語言處理、機器學習等前沿技術推動監管工作人機結合的融合創新。從文書閱讀到重點摘要，從專家標簽到智能評分，從風險統計分析到智能測算，多向創新突破，穩步構筑新生態。

五是數據互聯互通，將不同過程的數據、內外部數據按照統一的監管主體進行聯通，將對象、行為、事件、關系進行串聯，充分發揮大數據價值，為智能化提供數據保障。

六是共享式監管理念，提供資料與知識共享，將更多的專家經驗融合到系統中，為機器智慧的增長提供足夠的數據與業務經驗。

（二）構建智能監管平臺

技術能力把控方面，堅持完全自主可控之路，確保架構、設計、研究、開發測試的全鏈條自主可控。在充分利用成熟的開放平臺及開源組件的同時，企業畫像堅持核心系統自主研發，在開放、創新及融合的生態下保證了完全自主的知識產權。

關鍵技術創新與應用方面，利用大數據、機器學習、自然語言處理、圖計算及可視化等技術，在標簽平臺、信息提取、行業分類、推薦算法、文本處理等應用場景下為監管工作全方位賦能。

大數據方面，充分挖掘數據價值，完善的上市公司大數據、基于主營業務的可比公司、貼近監管實際的標簽庫等功能，構建了驅動業務的全場景數據分析平臺。

機器學習方面，使用智能模型為業務人員提供輔助決策信息，包括財務異常分析，可視化機器學習建模平臺等，解鎖監管經驗與AI相互融合的新方式。

自然語言處理方面，依托非結構化數據提取、段落標準化、問詢函問題分類等能力，在文書檢索、要素抽取等場景助力文書撰寫實現智能化升級。

圖計算方面，提供快捷關系搜索，大規模自動關系探尋以及資本系識別等一系列的群體關系挖掘能力，將復雜的潛在的關系進行挖掘和展示，為關系圖譜探索提供技術支點。

可視化方面，將監管場景關聯數據分析，大規模在線閱讀加速器、大規模關系圖譜展示等技術，讓數據更直觀，讓監管更便捷。

三、有效提升交易所一線監管有效性

目前，企業畫像系統已成為除業務流程辦理系統外監管人員最常使用的系統之一。以年報審查模塊為例，該模塊從六大維度構建百余項標簽體系，對應觸發規則數百條，在年報審查工作中，系統根據年報數據所提示的異常關注點為監管人員的工作帶來巨大的便利，有效提升了交易所一線監管有效性。

分類監管模塊也是日常監管中使用頻次較高的模塊，該模塊可自動識別出高風險公司及重點關注類公司，自動篩查出公司所存在的各類風險，監管人員可在此基礎上結合監管經驗、局所溝通情況等對相關指標和觸碰風險進行調整，形成最終分類評級結果針對性開展日常監管工作。

違規處分智能輔助模塊在系統梳理深交所處分規則及實踐經驗的基礎上，首次探索紀律處分智能生成功能，根據違規類型、發生時間等關鍵要素，自動推薦并生成違規處分處理表及處分文書的主要內容，解決手工處理的繁瑣，推動實現處分工作繁簡分流。

共建共享方面，一是擴大對證監會和證監局的開放功能模塊范圍和數據查看權限，基本實現應開盡開，并納入會系統相關監管平臺；二是將提升服務貫穿項目開發建設全過程，認真聽取證監會、各證監局及所內一線監管部門意見建議，建立面向會系統單位的跟蹤服務機制；三是加強多方交流，與會科技監管局、市場金融機構、高校等內外部各方交流探討系統建設思路及優化方向。